Bankerna måste våga säga nej till bankkonto

Finanspolisen varnar för att rysk organiserad brottslighet bedriver storskalig penningtvätt i Sverige, där miljarder kronor slussas mellan olika konton. Detta belyser dilemmat mellan bankernas skyldighet att erbjuda betalkonton till bosatta i Sverige och kravet på dem att motverka penningtvätt.

Kriminella utnyttjar systemet, vilket gör att bankerna måste bli bättre på att neka konton vid misstanke om brottslighet. Banker är skyldiga att känna sina kunder och förstå pengarnas ursprung, och de som brister i detta riskerar böter från Finansinspektionen.

Enligt Finanspolisen identifierades misstänkta transaktioner på 2,9 miljarder kronor under en operation, varav en stor del hade svensk koppling, vilket indikerar att nuvarande skyddsåtgärder är otillräckliga.Hugins skriver